003.htm

好书大家看,一字千金

　　产品的研究开发过程；
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　　产品处于生命周期的哪一阶段；
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　　产品的市场前景和竞争力如何；
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　　产品的技术改进和更新换代计划及成本。
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　　通常风险投资者要对你的产品或者服务的可销售程度和创新程度进行评估。他可能会问你下列的问题：
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　　你的产品或服务具有什么样的实用价值？
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　　它能为用户提供什么样的功能？
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　　它的生命周期有多长？
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　　有无新产品开发计划作为储备？
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　　市场上是否已经或即将有同类产品或服务？
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　　同其他同类产品或服务相比，你的产品是否具有独特性？
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　　你对产品的知识产权保护将采取哪些措施？
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　　你的产品的价格弹性多大？
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　　老产品质量出现问题，你将如何与顾客妥善解决而不会影响公司声誉？
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　　这一系列风险投资者所关心的问题，你必须在这一部分中予以翔实的说明，有时候，附上产品的样本或样品是十分有帮助的。但要切记：一定要实事求是，绝不能随意夸大而作出不切实际的承诺。
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　　5．技术及研究发展
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　　这一部分，主要简要介绍你公司的技术研发力量和未来的技术发展趋势，公司研究开发新产品的成本预算及时间进度如何。风险投资者在这里主要关心你公司的技术研发队伍是否具有足够的实力把握市场上产品技术发展的脉搏，是否能够迎合顾客的需要开发新产品、开拓新市场，是否能够保证公司未来竞争发展对技术研发的需要。风险创业者应该在仔细评估自己实力的基础上，给出详细的说明。因为技术研发是公司未来发展的重要推动力。
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　　6．市场状况
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　　市场状况主要包括已有的市场用户情况、新产品或者服务的市场前景预测、市场营销策略。
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　　第一，市场用户情况。包括你公司在以往的经营中拥有了什么样和多少用户？市场占有率如何？市场竞争情况如何？是否已经建立了完整的市场营销网络？营销手段如何等等。
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　　第二，新产品或者服务的市场前景预测。尽管预测不一定与实际相符合，但是作为一种新的产品或者服务，风险投资者还是希望对它先进行初步的预测，以确定自己要承担多大的风险。因此，你必须回答下列一些问题：新产品所在行业的前景如何？新的产品是否存在市场需求？市场需求的规模有多大？影响未来需求的因素有哪些？新产品的潜在目标顾客和目标市场是什么等等。同时，要让风险投资者相信，你的预测是建立在尽可能的科学基础之上的。但是如果考虑到市场的风云变幻，对于不可把握的情况则不能妄下结论，否则等待你的将是失败。
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　　第三，市场营销策略。任何一个风险投资者都十分关心你的新产品或者服务的未来的市场营销策略，因为市场营销极富挑战性，它设计的好坏可以充分展示你的创业能力。风险投资者希望了解你公司的产品从生产现场到达最终用户手中的全过程。因此，在商业计划书中，你的市场营销策略应该说明以下问题：营销机构和营销队伍；营销渠道的选择和营销网络的构建；广告策略和促销策略；价格策略；市场渗透与开拓计划；市场营销中意外情况的应急对策等。
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　　一个完善有效而又符合你公司产品实际情况的营销计划可以大大增强风险投资者的投资决心，因此，你必须认真对待，必要时可以请求市场营销专家和营销机构的帮助。
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　　7．生产经营计划
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　　在这一部分，创业者应尽可能把新产品的生产制造及经营过程展示给风险投资者。主要的内容包括：
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　　新产品的生产经营计划；
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　　你公司现有的生产技术能力；
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　　品质控制和质量改进能力；
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　　现有的生产设备或者将要购置的生产设备；
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　　改进或者购置生产设备的成本；
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　　现有的生产工艺流程。
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　　另外。风险投资者还希望从这一部分中了解生产产品的原料如何采购，供应商的有关情况，劳动力和雇员的有关情况，生产资金的安排计划，相应的厂房、土地等如何规划安排等等。同时，创业者应明白，这一部分的内容要尽量详细，细节要明确，除了给风险投资者以更多的信息外，在以后的投资谈判中对投资项目进行估值时，这将是风险创业者所占股权的一个重要组成部分。
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　　8．财务分析
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　　财务分析资料将是一个需要花费你相当多时间和精力来编写的部分。风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。在这一部分中，将包括以下几方面的内容：
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　　第一，过去三年的历史数据。
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　　你公司过去的经营成果如何对风险投资者有主要的参考价值，因此，你应该提供在过去的三年中你公司的经营财务情况，主要提供过去三年的现金流量表、资产负债表和损益表以及每年度的财务总结报告书。
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　　第二，今后三年的发展预测。
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　　主要根据你的经营计划、市场计划的各项分析和预测，在全面评估市场信息和公司财务环境系统的情况下，提供未来三年的预计资产负债表、损益表以及现金流量表。要注意，预测必须科学，因此，要将预测的依据，预测的方法等一并展示，这样才能增加你预测的可信度，不致因风险投资者对你的预测不屑一顾，从而成为一种额外的时间浪费。
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　　第三，投资计划。
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　　投资计划是财务分析的一个非常重要的组成部分，它向风险投资者展示他所关心的关于未来双方合作投资于新的风险投资项目的各方面问题。它的内容应该回答以下问题：
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　　（l）预计的风险投资数额为多少？其中，创业者期望从风险投资者那里获得多少投资？是以贷款、出售债券还是以出售普通股、优先股的形式实现？
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　　（2）风险企业未来的筹资资本结构如何安排？包括全部债务情况的说明。
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　　（3）获取风险投资的抵押、担保条件，包括以什么物品抵押，什么人或机构将提供担保。
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　　（4）投资收益和未来再投资的安排。
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　　临）风险投资者投资后，双方对公司所有权的比例安排。
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　　（6）投资资金的收支安排及财务报告的编制，包括编制种类及周期（按月，按季度，半年或一年）。
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　　灯）投资者介入公司经营管理的程度如何？
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　　由于财务管理在一个公司经营管理中所占地位的重要性和财务管理与企业其他方面管理的密切相关性，财务分析规划的内容编制是否出色对于风险企业能否获得投资具有十分重要的影响，因此，商业计划书的财务分析部分必须与其他各部分保持一致，必要时可以请专业顾问、专家帮助编写或给予指导。
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　　9．风险因素
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　　尽管风险投资的高风险是众所公认的，但是风险投资者仍然想尽可能多地弄清风险企业可能面临的风险，风险的大小程度以及创业者将采取何种措施来降低或者防范风险、增加收益等。因此，他可能会向你提出一系列的问题，在你的商业计划书中必须对此作出说明。这些说明通常包括：
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　　风险企业自身各方面的限制，包括资源限制、管理经验的限制、生产条件的限制等等；
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　　风险创业者自身的不足，要么是技术上的，要么是经验上的，要么是管理能力上的等等；
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　　市场的不确定性；
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　　技术产品开发的不确定性；
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　　破产失败的可能性。
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　　要切记，千万不要为了增大获得投资的机会而故意人为缩小、隐瞒风险因素，这将只会令风险投资者对体产生不信任而对于你的融资没有任何帮助。实事求是，诚实坦白的品质才是风险投资者十分赞赏的。
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　　10．投资退出之路
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　　在阅读了你一系列的美妙设想规划后，风险投资者还有最后的两个问题需要你予以解答：一是他将获得多少投资回报？二是他的投资资金如何退出？这两个问题直接关系到风险投资者本次风险投资是否成功，因此这是他十分关心的关键性问题。
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　　这一部分中必须对你公司未来上市公开发行股票的可能性、出售给第三者的可能性及你自己将来是否在无法上市或出售时回购风险投资者股份的可能性给予周密地预测，当然，任何一种可能性都要让风险投资者明了他的投资回报率。
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　　至此，你已经完成了一份完整的商业计划书，但是并不等于已经万事大吉了。首先，你应该请专业人土如咨询顾问、律师、会计师、银行家等对你的商业计划书进行详细复查，确保没有不符合标准甚至错误的内容以及遗漏的存在。其次，要注意商业计划书的包装，因为包装如同人的外表打扮，如果包装精美，具有与众不同的独特性，将会给风险投资者留下十分深刻的第一印象。最后，编写好的商业计划书要复制多份，而不能将手抄稿直接交给风险投资者，以备后用。
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